적립식 투자 관리 - 구글 스프레드시트로 투자 현황 한눈에 보기 (2)

안녕하세요.
적립식 투자자를 위해 구글 스프레드시트로 투자 현황 한 눈에 보기 시리즈 2편을 시작하겠습니다.

 

시트를 만든 이유와 목표

주식 투자 현황을 한눈에 관리하고 시각화하고 싶었습니다. 처음에는 자동으로 계좌 내역을 연동하는 방식을 고려했지만, 개발에 소요되는 시간과 비용을 생각했을 때 비효율적이라 판단했습니다. 그 결과 월 1회 수기 입력 방식으로 방향을 정했습니다. 가계부 쓰는 느낌으로 말이죠. 그렇다면 최소한의 입력으로 시각화가 알잘딱 되었으면 했습니다.

궁극적으로 내가 입력한 투자 내역을 바탕으로 투자액 대비 현재의 평가액을 시각화하여 보고 싶었습니다.
그 달마다 내가 투자한 금액은 얼마였는지와 그 달의 평가액은 어떠하였는지를 보고 싶었어요.
지금은 완성한 아래의 차트처럼요. 투자액 대비 평가액이 낮았던 과거와 높았던 과거 모두를 보고 싶었습니다.
적립식 투자는 매우 높은 확률로 승리한다는걸 두 눈으로 보고 싶다는 욕망도 있었습니다.

 

적립식 투자 관리 시트 만들기

먼저, 구글 스프레드시트를 만들어주세요. 시트 이름은 저는 "적립식 투자 현황"으로 지어줄게요.
엑셀을 하셨던 분이라면 시트라는 것을 아실텐데요, 하단에 보이 시트가 총 6개의 시트가 필요합니다.
처음에는 "시트1"만 존재할거에요. 아래 이미지에 표기한 버튼을 눌러 시트를 추가해주세요.

시트 추가 버튼 위치

1. 주식 투자 현황
   첫 화면의 대시보드 역할을 합니다.
   
   
2. 주식 투자 매입 리스트
   매달 매입한 내역을 실질적으로 기록하는 곳입니다.
   계좌/티커/통화 별로 기록합니다.
   
   
3. USD 통계 - 월/티커별
   USD로 투자한 년/월/티커별 투자액, 평가액 등의 통계가 기록되는 곳입니다.
   위의 2번 시트를 말일 기준으로 자동으로 통계내도록 합니다.
   
   
4. USD 통계 - 월말 매입/평가액
   USD로 투자한 월별 누적 투자액/평가액 통계가 기록되는 곳입니다.
   위의 3번 시트를 기준으로 자동으로 통계내도록 합니다.
   
   
5. KRW 통계 - 월/티커별
   3번과 통화만 다릅니다.
   KRW로 투자한 년/월/티커별 투자액, 평가액 등의 통계가 기록되는 곳입니다.
   위의 2번 시트를 말일 기준으로 자동으로 통계내도록 합니다.
   
   
6. KRW 통계 - 월말 매입/평가액
   4번과 통화만 다릅니다.
   KRW로 투자한 월별 누적 투자액/평가액 통계가 기록되는 곳입니다.
   위의 3번 시트를 기준으로 자동으로 통계내도록 합니다.

 

주식 투자 매입 리스트 작성

이 시트의 데이터를 기반으로 통계, 대시보드가 모두 만들어집니다. 그렇기 때문에 이 시트부터 만듭니다.
수기로 작성해야하는 곳이 딱 이 한 군데입니다.
각 컬럼은 아래처럼 정했습니다.

1. 계좌
   어느 계좌에 들어있는지 적습니다. 저 같은 경우는 DC형 퇴직금이 있어서 은행이 나뉘더라구요.
   계좌는 동일한 이름으로 쭉 적어주세요. 빈칸 등도 모두 똑같이 입력해주셔야 나중에 통계낼 때 에러가 없습니다.
   
   
2. 티커(코드)
   아래와 같은 규칙으로 입력합니다. 구글 함수에서 검색할 땐 이러한 티커/코드로 검색하더라구요.
   NVIDIA라면 구글에 검색하셨을 때 나오는 NASDAQ: NVDA에서 뒤에 부분
   TIGER 미국S&P500 처럼 국내 상장 주식이라면 구글에 검색하셨을 때 나오는 KRX: 360750에서 뒤에 숫자 부분
   
   
3. 거래 통화
   달러로 거래했는지 원화로 거래했는지 적습니다.
   USD/KRW
   
   
4. 매입가
   해당 주식을 개당 얼마에 매입하였는지 적습니다.
   
   
5. 수량
   해당 주식을 몇 개 매입하였는지 적습니다.
   
   
6. 구매일
   주식을 매입한 일자를 적습니다.
   
   
7. 당월 투자 총액
   매입가와 수량을 곱한 값을 입력하도록 합니다. (계산식을 쓰시면 편해요.)
   
   

아래 이미지처럼 1행 고정을 꼭 해주세요! 나중에 리스트가 길어졌을 때 고정되어 있는게 편하더라구요.

1~6번까지 수기로 입력하고, 7번은 "=D2*E2"와 같은 형태로 계산식으로 넣어줍니다.
그럼 최종적으로 아래 예시와 같이 입력하게 됩니다.
당월 투자 총액은 G2 셀에 한 번 적어두시고 셀 오른쪽 하단에 있는 파란 점을 잡고 쭉 내리면 됩니다.

 

마무리

이렇게 시트의 목표를 정리하고 2번 시트인 주식 투자 매입 리스트 작성까지 완료하였습니다.
다음 시간에는 월/티커별 통계를 만들어볼게요.
감사합니다.